V základu se dá říct, že obchodní plán je jakási vaše příprava na
obchodování. Je to soubor nějakých pravidel, které jste si
vyzkoušel, že je dobré je dodržovat, především z toho důvodu, aby
se nesnižoval váš zisk nebo neprohlubovala případná ztráta.
Obchodník bez plánu je jako loď bez kompasu, která netuší kam
pluje.
Váš obchodní by měl obsahovat pro Vás několik důležitých informací
jako jsou:
A.) Cíl mého obchodování
1.) S jak velkým kapitálem jdete do obchodu
2.) Jakou míru ztráty jste ochoten akceptovat
3.) Jak velký výnos očekáváte u každého jednotlivě posouzené
obchodu
4.) Jak se zachováte, při Vámi nepředvídaném vývoji trhu
(vystoupit z
obchodu, znovu zhodnotit, nechat obchod dál běžet apod..)
5.) Jak velký zisk budete odvádět stranou
6.) Jak mnoho času můžete věnovat tomu, aby jste zabýval
obchodováním
7.) Jak posuzujete riziko při vstupu do obchodu
a další body... u kterých máte pocit, že by ve Vašem obchodním
plánu měli být. Obchodní plán je individuální záležitost, měl by
Vám pomáhat se rozhodnout a také by vás měl usměrnit, aby jste
vyvarovali zbytečných ztrát například z paniky. Neboť je to často
právě špatná psychologie, která způsobuje nejvíce ztrát i těm
nejzkušenějšším obchodníkům (necham to běžet, ptž přece nemohu jít
do ztráty! Ono se to otočí, určitě... = tj špatně)
Nejlépe bude si obchodní plán uvést v příkladu:
A.) Cílem mého obchodování je, dosáhnout zhodnocení alespoň
20% ročně z
volných peněz, které mám na účtu u brokera.
1.) Do každého jednotlivého obchodu jdu s maximálně 10% mého
volného kapitálu, který mám na účtu u brokera
2.) Pravidlo 5% pro ztráty - tj, pravidlo pro obchodování,
když se trh začal
vyvíjet proti mě. Nepanikařím hned, protože trh by nakonec mohl jít
mým směrem, vyčkávám. Pokud však ztáta na mé straně dosáhne 5% v
daném obchodě, prodávám a jdu hledat jinou obchodní
příležitost.
3a.) Pravidlo 10% pro nepředvídané zisky - tj. pravidlo, kdy
jsem vstoupil do
obchodu, u kterého jsem něco očekával, to se však nestalo, ale
nastala situace,
která mi také přinnesla zisk. Nicméně vycházím z trhu, protože
nevím jak se bude dál trh chovat.
3b.) Pravidlo "Run" - nechám obchod běžet, pokud jsem tuto
situaci na trhu
předvídal a to až do doby, než trh dospěje do místa, které jsem
předpokládal,
nebo se začne obracet proti mě a to opět až do doby dokud nedosáhne
pravidla
5% pro ztrátu od místa otočení (důsledkem je, že zisk tak necháváte
běžet, a pokud se cena začne překlápět z trhu odcházíte = snažíte
se maximalizovat zisk a minimalizovat ztrátu)
4.) Pokud se trh začne chovat nepředpokládaně a osobně nemám
žádné vodítko, podle kterého bych byl schopen odhadnout další vývoj
na trhu, odcházím z obchodu při nejbližší vhodné
příležitosti.
5.) Stranou si budu odvádět 35% zisku z obchodování a to na
spořící účet s
vyšším úrokem a volnou výpovědní lhůtou. Zbylých 65% nechám na účtu
u
brokera pro pokrývání ztrát a pro nárůst základního kapitálu. Daně
si budu platit
vždy z peněz na účtu u brokera.
6.) Samotným obchodováním se mohu průměrně zabývat 1h denně,
přípravou na
obchodování také 1h denně (studium, vyhodnocování dat, sledování
aktualit
apod...), podle toho vytvářím i svou obchodní strategii.
7.) Pravidlo 2.), 3.) a 4.) vycházejí z obchodní strategie a
vyzkoušených
backtestů a paper tradingu mé obchodní strategie, proto je již míra
rizika mnohem nižší, než při "intuitivním" obchodování.
8.) Budu dodržovat svůj obchodní plán i svou strategii,
neboť jsem ho vytvořil na
základě delšího úsilí a vyhodnocování dat, proto nebudu během
samotného
obchodování dělat zásahy do mého obchodního plánu a mé obchodní
strategie.
Všechny nové myšlenky a nápady si pečlivě zapíšu a po skončení
obchodování je zpětně zhodním zda-li byli správné, otestuji je a
pokud se ukáží jako správné
začlením je do svého obchodního plánu a obchodní strategie.
Obchodní strategie je část obchodního plánu, ve které se snažíme
přesně specifikovat, na jakém podkladě vstupujeme do každého
jednotlivého obchodu a proč. Dále nám specifikuje dobu výstupu
apod... Je to soubor pravidel, které vycházejí z naší zkušenosti, z
pozorování a z vyhodnocování dění na trhu. Má charakter přesného
popisu! Veškeré chování trhu, které nemáme nebo nedokážeme přesně
specifikovat a mohlo by tak vytvoři prostor pro ztráty při
obchodování ošetřujeme vhodným obchodním plánem (viz např pravidlo
5% ztráty)
Co by měla obchodní strategie obsahovat?
A.) Na
čem je obchodování založeno
1.) Kritéria pro vstup
2.) Definici vstupu do obchodu
3.) Očekávání
4.) Kritéria pro výstup
5.) Definici výstupu z obchodu
nejlépe opět v příkladě...
A.) Mé
obchodování je založeno na technické analýze
1.) Kritéria pro vstup do obchodu:
a) trh je silně přeprodaný = trh je v trendu, RSI méně jak
25 a to na
měsíčním pozorovaném úseku, MACD se však začíná opět křižovat,
tedy
naznačuje, že prodejní chaos ustává
nebo
b)...(můžeme mít samozřejmě více kritérií pro vstup, měli by
si však
zachovat přesnost, pro nás srozumitelnou)
nebo
c)...
2.) Do obchodu vstoupím, nastane-li kritérium a) a to s 10%
volného kapitálu na
účtu u brokera
3.) Očekávám nárůst RSI do 45 a MACD v takovém stavu, kdy
jsou křivky nejdále od sebe, pokud se začnou opět přibližovat, je
to na přehodnocení situace a být ve střehu, případně z obchodu
vystoupit. Očekávám zisk v rozpětí 10-40%, uspokojí mě zisk 20%
.
4.) Kritéria pro výstup
a.) RSI větší nebo rovno 45 v měsíčním měřítku, MACD je v
největším
rozpětí nebo se opět křivky začínají přibližovat
nebo
b.) trh se vydal opačným směrem než jsem čekal, vstupuje do
hry
pravidlo 5%
nebo
c.)...
5.) Z obchodu vystupuji tak, abych dodržel pravidlo 5%
maximální ztráty nebo
předpokládaného (příp. uspokojivého) zisku, nebo je-li splněno jiné
kritérium pro výstup z obchodu. Obchodní plán je nadřazen obchodní
strategii.
To, čím pro každého obchodníka jeho obchodní plán a strategie je,
určuje on sám. Někdo si dokáže vytvořit obchodní plán a strategii
automaticky v hlavě. Avšak vždy je lepší si ujasnit co chcete,
přesně si to napsat a dodržovat to. Tento plán není výmyslem
moderní doby nebo samotného obchodování, pomáhá obchodníkovi
ujasnit věci a chovaní, na které může (a často se to i děje) v
zápalu obchodování zapomenout.
Mějte svůj obchodní plán, je to vlajková loď s kompasem, která vám
pomůže vás dovést tam, kam už sami chcete. Dobrý obchodní plán a
strategii je nutno testovat, upravovat a neustále zlepšovat, neboť
jen tak se můžete skutečně posouvat dál.
